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480 舟山年鉴（2018）

【上线市本级国库集中支付电子 密码输入、业务确认、U 盾核验、 限内，自主开展本外币跨境融资。
化项目】 8 月 21 日，工行舟山 服务评价等操作。
分行完成首笔市本级国库集中 【投产对公智能自助开户项目】
支付电子化清算支付业务，市本 【获批首笔中期票据承销业务】 11 月 15 日，对公智能自助开户项
级国库集中支付电子化项目成功 9 月 15 日，工行舟山分行完成首 目在工行舟山分行营业部投产。
上线，实现了电子凭证在预算单 笔市内一家旅游集团 3.9 亿元中 对公智能自助开户项目采取客户
位、财政部门、人民银行和代理银 期票据承销审批。中期票据是指 自助操作为主、银行员工协助为
行之间，跨部门、跨系统的联网操 具有法人资格的非金融企业在银 辅的模式，通过对公智能自助开
作和“无纸化”运行。国库集中 行间债券市场按照计划分期发行 户机具办理，整套流程仅耗时 30
支付电子化项目是指在原有国库 的，约定在一定期限还本付息的 分钟左右。客户在自助办理开户
集中支付模式上进行的电子化改 债务融资工具，可满足企业客户 同时，配套财智账户卡及网银证
造，是深化集中支付管理体制改 中期融资需求，为客户在银行间 书等产品均可一次领取成功。
革、实现财政资金安全高效运行、 市场募集到稳定且综合成本优廉
提升国库管理水平的一项重要工 的资金，用于企业生产经营活动。 【启动全球现金管理业务】 11 月
作。项目投产后，财政部门、预算 20 日，工行舟山普陀支行与辖内
单位、人民银行及国库业务代理 【票据池融资支持实体经济发展】 一家重点企业签订全球现金管理
银行利用信息网络技术，实现四 9 月 30 日，工行舟山分行向辖 服务协议。全球现金管理业务包
方支付的电子化、无纸化管理，保 内一家上市企业子公司办理首笔 括全球范围内的账户管理解决方
障财政资金安全、高效运行及支 票据池入池托管业务。票据池是 案、集中收付款解决方案、本外币
付清算；同时，实现银行系统与财 一种综合性票据增值服务，实现 资金池解决方案、投融资解决方
政系统、人民银行进行有机互联， 企业客户票据的集中化、电子化 案和风险管理解决方案，突破了
柜面与自助柜面联动协作，完成 管理，使集团公司清晰地掌握集 国别和银行的界限，将工行在境
支付、退款、清算业务在线上的安 团全部票据资产的情况，还可以 内的业务优势和先进服务经验延
全传输，减轻柜面工作压力，降低 实现集团内部票据额度共享，并 伸到境外。
运营成本。 以票据池对外开办多项商业银行
表外业务，从而提高融资灵活度。 【内存外贷业务落地】 11 月 28
【投产双屏交互运营服务模式】 日，工行舟山分行与工银亚洲合
8 月，工行舟山分行完成近 100 【办理全市首笔人民币全口径跨 作，继 3 月与工银国际合作为一
台双屏设备的安装，全辖 30 家 境融资业务】 10 月 23 日，工行 家落户舟山的大型集团公司办理
网点全面投产双屏交互运营服 舟山分行为入驻舟山港综合保税 金额 23 亿元首笔内存外贷业务
务模式。双屏交互运营服务模 区的一家能源企业办理人民币全 后，再次办理 1 笔金额 6.9 亿元港
式是指在营业网点每个柜台客 口径跨境融资业务，融入境外资 币的 QDII 置换内存外贷业务。
户侧配置双屏交互终端，并引入 金 1.85 亿元，成为央行升级全口 内存外贷业务主要是为支持境内
电子手写签名技术，通过实施业 径跨境融资宏观审慎管理以来， 企业参与国际经济技术合作和竞
务办理全程电子化交互改造，构 舟山金融机构首笔人民币项下全 争，促进投资便利化，解决境外投
建一个业务处理透明、客户互动 口径跨境融资业务。全口径跨境 资企业融资难等问题，降低企业
参与、流程便捷高效的全新柜面 融资宏观审慎管理对本外币跨境 资金成本。
服务模式；通过双屏交互终端， 融资实行一体化管理，在这一模
可以实现业务申请信息以及相 式下，企业跨境融资不再需要逐 【上线“工银 e 商贸”平台】 12
应处理结果的同步展示，利用准 笔审批和核准额度，而是在与其 月 4 日，工行舟山分行成功上线
确的语音和文字指引客户完成 资本或净资产挂钩的跨境融资上 大宗商品交易中心“工银 e 商贸”