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永康市志
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信息基础数据库，各银行完成接口程序开发，于同年 币支付交易的监督管理。２００３年，市人行执行总行
１２月１５日联网运行， ２５日，向企业信用信息数据库 《金融机构反洗钱规定》等一系列法规，在行内建立
报送数据。 反洗钱工作领导小组，同时印发《关于加强银行反洗
个人征信系统 系统采集、 整理、 保存个人信用 钱工作的通知》， 规定各金融机构不得为身份不明确
信息，为金融机构和金融监管机构对个人信用状况 客户办理存款、结算业务，不得为客户开立匿名账
提供查询服务，主要内容包括个人身份识别、贷款、 户、假名账户。各商业银行实行大额交易和可疑交
信用卡等方面信息。２００５年６月， 完成个人信用信 易报告制度， 凡属超过规定交易标准的大额交易均
息数据库接口程序的开发和网络联通测试工作。商 须向人民银行报告； 对复杂的交易、 无谓转账的交
业银行于７月１日后相继联网运行。 易、定期发生的等额交易、不间断发生的小额交易
反洗钱 洗钱是贩毒、走私、黑社会和其他犯罪 等，则予以密切关注，怀疑有洗钱可能的立即报告人
组织， 以各种手段掩饰、 隐瞒违法所得的来源和性 行和外汇管理局处理。２００４年， 制定《 人民银行与商
质， 通过金融渠道使其合法化（ 即将“ 黑钱” 清洗成 业银行反洗钱工作联系制度》， 明确了反洗钱行长联
“白钱”）的行为。 席会议、牵头部门联络会议、联络员这三个层次的联
为防范和打击洗钱犯罪，维护全市经济、金融安 系机制和相关职责。各商业银行专门制定并实行《反
全，各金融机构均采取有力措施，加强反洗钱工作的 洗钱工作岗位责任制》《反洗钱工作操作规程》等，健
组织领导，建立健全反洗钱工作内控机制，加强人民 全了反洗钱的工作机制和措施，防范洗钱犯罪。
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