Page 407 - 舟山年鉴（2022）

/ 364 ZHOUSHAN YEARBOOK 2022 舟山年鉴·2022

费降费让利，落实小微企业和个 契机，线上线下相结合宣传国债 导银行机构所有网点、全省重点
体工商户支付手续费降费工作， 知识。线下举办宣讲会，定期进 督导银行机构所有现金从业人员
全年全市银行机构累计降费规模 村入户宣传；线上通过公众号、美 和全市所有银行机构“三个覆盖”
231 万元，惠及客户 1 万余户。 篇等平台宣传国债知识。全年开 工作目标，制订分阶段（10 月、11
做好打击治理电信网络诈骗 展实地宣传 5 次，线上宣传 3 次。 月）、分层级（市级、县级）督导方
和跨境赌博工作 持续开展存量 加强国债到期兑付提醒工作。推 案，编制《反假货币培训工作督导
银行账户风险整治。对涉案账户 动衢山镇农村国债服务标准化示 操作手册》《反假货币培训工作
等开展倒查和责任处置。开展打 范点建设，全年农村地区销售国 督导调阅资料清单》，确保全辖督
击治理电信网络诈骗工作暗访工 债 1.97 亿元，占比 67.0％。探索 导工作程序和结果规范、统一。
作。开展“百日攻坚”行动。做 “自查 + 抽查”巡查机制，全年巡
好柜面可疑开户拦截和受害人银 查发现并整改问题 26 个。 【反洗钱工作】 打击洗钱及各类
行账户保护性止付工作。制定全 上游犯罪 “三抓三结合”（抓源
市银行机构专项宣传行动方案， 【货币发行和人民币管理】 净化 头管控，实现压实责任与形成合
开展集中宣传月活动。是年，银 人民币流通环境 保障重要时点 力相结合；抓监测预警，实现专
行机构开展现场集中宣传 3000 流通钞券质量。落实清分环节和 项行动与长效管理相结合；抓宣
余次，覆盖企业 1700 家，学校 85 付出环节堵截举措，组织银行机 教惩戒，实现为民服务与破解难

所，社区（小区）1000 余个。专项 构对发行库长期积压的小面额纸 题相结合）纵深推进“断卡”行
行动以来全市银行系统员工未发 币实施出库再筛查、再清分，持续 动。加强舟山自贸区洗钱风险防
生被骗案件。 抓好现金清分、入库、库存、付出 范。对履职过程中依法获得的洗
等各个环节的消毒措施。加大特 钱高风险单位和个人信息进行收

【国库管理】 提升经理国库水平 殊残缺污损人民币堵截力度，保 集、筛选、分类、汇总，构建形成自
完善“两直”资金（直达市县基 障“七一”前后重要时点流通现 贸区洗钱高风险主体名单库，并
层、直接惠企利民的财政资金）点 金质量。贯彻落实省行《关于进 在重点可疑交易分析识别、地区
对点拨付机制，累计拨付“两直” 一步做好浙江省整治拒收人民币 洗钱风险分析、可疑交易线索归
资金 8.98 亿元，其中小微企业和 现金工作的意见》和 2021 年全省 并移送等方面加以应用。发挥资
个体工商户补助资金 1.07 亿元。 银行机构整治拒收现金工作电视 金监测预警职能优势推动案件侦
精简优化退税流程，其中出口退税 会议精神，依托现金网格化管理 破。全年移送侦破各类线索 110
时间压缩至 1 小时，全年处理退库 机制，推进宣传引导、协同治理、 起，其中立案侦破 3 起，协助破获
业务 11.6 万笔。优化待缴库税款 线索摸排工作在现金使用重点场 4 起，涉及犯罪金额约 17.2 亿元。
入库流程，实现异地直缴入库业务 景开展，推进拒收人民币现金行 相关线索被公安部列入督办案
90 笔、1.71 亿元。建立“三访一查” 为整治。先后对日常暗访、银行 件。与税务部门签署《合作备忘
监管机制，对商业银行业务代理行 排查、群众举报的 8 条线索进行 录》，强化跨部门信息互换，执法
实施精准检查，规范代理业务办理 处置，协调相关经营主体签订《不 互助。
行为，全年巡访 2 家，回访 1 家，发 拒收人民币承诺书》4 份，处置满 对高风险机构开展非现场监
现并整改问题 9 个，开展专项检查 意度 100％。 管 联合市公安局反电信诈骗中
1 次，查处问题 4 个。 开展反假人民币工作 参与 心对方正证券舟山营业部、中泰
优化国债服务 丰富国债购 总行反假货币知识与技能竞赛。 证券舟山营业部和华宝证券舟山
买渠道，组织辖内银行试行储蓄 前期连续 7 天全省在线测试中舟 营业部开展监管走访，指导其进
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国债（电子式）手机银行代销业 山市中支获 2 次全省第一、 次全 一步加强对客户的反洗钱和反电
务，开拓储蓄国债“掌上”购买渠 省第二。开展银行机构反假货币 信诈骗宣传工作。对上年可疑交
道。以国债恢复发行 40 周年为 培训工作督导。明确全省重点督 易报告工作开展情况欠佳的民生