Page 565 - 《三门县志1989-2013》

第十九编 金融 保险

额 1500 万港元。

国际收支统计申报

1996 年 1 月 1 日，人民银行总行发布的《国际收支统计申报办法》施行。2005 年，开展国际收支统
计申报工作，对外汇指定银行国际收支代申报业务实行规范化管理。2006 年，建立外汇指定银行业务差
错登记及通报制度，按季通报，并充分利用非现场核查软件，逐笔核查申报单，减少申报差错。2011 年，
推广国际收支网上申报工作试点，多次举办培训会、座谈会、推进会。开通网上申报企业 198 家，网上
申报开通率和涉外收入网上申报率均达 99% 以上。2012 年，出台《三门县国际收支申报人员管理办法（试

行）》，组织辖内国际收支申报人员 22 人进行业务考试，合格率为 95.45%。

金融机构外汇经营管理

实行市场准入，金融机构经营外汇业务，经外汇管理局批准后，领取《经营外汇业务许可证》，在核
准的业务范围内经营。2005 年前，办理外汇业务的银行仅县中行 1 家。2005 年，三门中行东城分理处及
城中分理处开办境内居民个人购汇业务。2007 年，《个人外汇管理办法》及实施细则颁布，严格个人外汇
的结汇、售汇管理，正确引导个人外汇收入合法化。2008 年，办理县建行开办远期结售汇业务和人民币
与外币掉期业务的市场准入备案核准，办理机构信息变更 3 家。2009 年，办理泰隆银行即期结售汇业务、
建行核电支行即期结售汇业务（对私）、工行远期结售汇业务进行市场准入备案。2010 年，办理建行第三
储蓄所即期结售汇业务（对私）准入备案。2011 年，办理结售汇业务机构基本信息变更 5 家。

日常监管
现场检查 2006 年开始，每年机构网点国际收支申报业务现场核查不少于 2 家，外汇业务合规性检
查不少于 1 家，对检查中发现的问题，提出整改意见，并对外汇指定银行发生的差错建立登记制度，按
季进行通报，性质严重的，移交市中心支局进行立案查处。

非现场核查 2009 年，执行《银行执行外汇管理规定情况考核办法》，建立外汇指定银行执行情况自
查自评、考核与上报制度，考核情况每年通报 1 次。2011 年，每日逐笔对国际收支统计间接申报非现场核查，
大额交易重点核实，对外汇指定银行发生的差错建立台账，定期通报。2012 年，建立非现场核查台账，
每天通过核查系统，对银行业务进行甄别、筛选，发现“银行为不在名录企业办理收付汇”违规信息 1 笔，“为
B 类企业超额度收付汇”违规信息 1 笔，查找违规原因通知经办银行更正，并予以通报，警示类似问题发生。

企业外汇业务监管

现场核查 2012 年，按月进行货物贸易外汇收支现场核查，核查 17 家企业，确认列入 B 类企业 3 家，
上报案例材料 1 份。2013 年，向 31 家进出口企业发送现场核查通知书，下发贸易信贷警示书 6 份，7 家
企业列入“B”类监管，1 家企业列入“C”类监管，移交处罚企业 1 家。
非现场监管 2007 年，加大“关注企业”监管，每月进行收结汇情况监测，重点监测其多收汇情况，
利用浙江省外汇管理局剥离的数据，对辖内企业收付汇情况进行按月筛选排队，按季分析上报。2010 年，

清理进口付汇和出口收汇逾期未核销企业 3 家，移交市外汇中心支局处理。2011 年，通过数据综合利用
平台，对贸易信贷登记管理系统中有关预收货款、延期货款登记或注销不真实以及超过 90 天以上未注销
企业进行非现场核查，责成企业查找原因。对进出口逾期及已收汇未核销企业，发出“催核通知书”，清
理逾期未核销 1621.5 万美元，其中转入进口备查 20 笔，金额 1369.5 万美元。2012 年，通过非现场核查，
对数据偏离低，涉及金额较少的重点监测企业，根据实际情况进行筛选、撤销；数据偏离大，金额多的企
业，将其继续保留在重点企业监测库。

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